Los asesores financieros tienen una gran responsabilidad a la hora de gestionar las carteras de sus clientes.
Para ello, necesitan contar con herramientas que les permitan realizar un análisis exhaustivo de las inversiones, así como realizar seguimientos periódicos para garantizar que las carteras se mantienen en línea con los objetivos de los clientes.
Contar con un software especializado en el análisis y gestión de carteras de inversión es, hoy en día, una herramienta esencial para los asesores financieros.
Esto es debido a que, en un mundo cada vez más digital, la tecnología está cambiando la forma en que trabajamos y está ofreciendo soluciones innovadoras para simplificar tareas complejas. Contar con tecnología es una obligación hoy en día, si quieres optimizar costes y automatizar procesos.
Una de estas soluciones es Vumi, un software especializado en análisis y gestión de carteras de inversión que ofrece actualizaciones automáticas.
Plataformas como Vumi permiten a los asesores financieros realizar un análisis un análisis completo de las inversiones, incluyendo su rendimiento histórico, su volatilidad, su riesgo, correlación, comisiones, etc., de las cuentas de inversión de sus clientes, sin tener que hacer ningún proceso manual ni pedir información al cliente
Vumi mantiene los movimientos de las cuentas de inversión actualizadas, esto permite al asesor financiero ver en tiempo real el desempeño de la cartera de inversión de su cliente y poder tomar decisiones informadas con antelación.
Esto es brutal, ya que el asesor podrá tener todos sus clientes actualizados en tiempo real.
Además, Vumi permite realizar seguimientos periódicos de las carteras, lo que ayuda a los asesores a detectar posibles problemas y tomar medidas adecuadas para solucionar inconvenientes.
Estas actualizaciones permiten que el software se mantenga actualizado con los últimos datos de mercado, lo que garantiza que los asesores tengan la información más reciente para tomar sus decisiones.
Principales desventajas de no disponer de un software especializado
Una de las tareas más tediosas y que consume más tiempo para los asesores financieros es la actualización manual del software de análisis de carteras de inversiones.
Esta tarea implica recopilar los movimientos de los clientes y estar pendiente de ellos para que puedan actualizar la cartera de inversión. Esto genera una enorme fricción con los clientes.
Una vez recopilados los datos, los asesores deben introducirlos manualmente en el software o en el excel, lo que conlleva infinitas horas y es propenso a errores.
A continuación, presentamos las principales desventajas de no disponer de un software que actualice automáticamente las carteras:
1. Enorme cantidad de horas y esfuerzo
La actualización manual del software de análisis de carteras de inversiones puede ser una tarea muy laboriosa y que requiere mucho tiempo.
Los asesores pueden pasar horas cada semana realizando esta tarea, tiempo que podría dedicar a otras actividades más importantes, como atender a sus clientes o realizar análisis más profundos de las inversiones.
Por ejemplo, un asesor financiero que gestiona 100 carteras podría pasar hasta 20 horas a la semana actualizando manualmente las carteras de sus clientes.
Este tiempo podría dedicarse a atender a clientes, realizar análisis más profundos de las inversiones o captar más negocio.
2. Impacto negativo en la productividad
El tiempo que los asesores dedican a actualizar manualmente es tiempo que no pueden dedicar a otras actividades.
Esto puede tener un impacto negativo en su productividad, ya que tendrán menos tiempo para realizar tareas más importantes.
3. El impacto negativo en la calidad del servicio
El tiempo que los asesores dedican a actualizar manualmente es tiempo que no pueden dedicar a sus clientes.
Esto puede tener un impacto negativo en la calidad del servicio, ya que los asesores pueden tardar más en responder a las preguntas o solicitudes de sus clientes.
Esto genera también que el asesor tenga que estar pendiente del cliente y no puede ser proactivo.
Además, es tiempo que no pueden emplearlo en analizar potenciales inversiones, estrategias o soluciones para sus clientes.
4. Recopilación de Datos
Los asesores tendrían que recopilar datos de múltiples fuentes, como hojas de cálculo, informes financieros y sitios web de inversión.
Esto no solo consumía tiempo, sino que también aumentaba el riesgo de algún error humano al ingresar datos manualmente.
5. Análisis Manual
Una vez que se recopilan los datos, los asesores tienen que realizar análisis manuales para evaluar el rendimiento de cada inversión en la cartera, así como de la cartera en su conjunto y, si el cliente tiene varias carteras, su patrimonio global.
Esto incluye no sólo mantener actualizada la última información disponible, sino calcular rendimientos, volatilidad y otros indicadores clave, lo cual, aparte de tener la posibilidad de ser más propenso a errores de cálculo, consume una cantidad de tiempo muy valiosa, provocando que el coste de oportunidad sea grande.
Beneficios de contar con Vumi
Recopilación Automática de Datos
Con Vumi, la recopilación de datos se realiza de forma automática..
Vumi se conecta a más de 250 custodios o entidades financieras de España, Europa y parte de Ameríca
Esto significa que los asesores no tienen que preocuparse por pedir los movimientos a aus clientes semanalmente o mensualmente para actualizar la cartera, y así poder tomar decisiones.
Análisis Profundo, Preciso y Actualizado
Una vez que los datos están en el sistema, Vumi realiza un profundo análisis preciso y detallado de manera agregada y desagregada por cada cliente.Calcula automáticamente métricas clave como el rendimiento y volatilidad, y todas las métricas fundamentales de gestión de cartera y riesgo, proporcionando a los asesores una visión clara del estado de la cartera en cuestión de segundos.
Esto ahorra horas de trabajo que de otro modo se consumirían en procesos manuales.
Comunicación Eficiente
La comunicación con los clientes también se simplifica con Vumi.
Vumi genera informes personalizados y fácilmente comprensibles a golpe de clic que pueden ser compartidos con los clientes de manera instantánea, sin necesidad de hacer ningún proceso manual.
Esto facilita la transparencia y la comunicación efectiva.
Horas y Esfuerzo Ahorrados con Vumi
Para comprender el impacto real de VUMI en la vida de un asesor financiero, es importante considerar la cantidad de tiempo y esfuerzo que se ahorran con esta herramienta.
Ahorro de Tiempo
El proceso de recopilación manual de datos y análisis podría llevar fácilmente varias horas al día para un asesor financiero.
Con Vumi, este proceso se reduce a minutos.
Además, las actualizaciones permiten que los asesores no tengan que estar constantemente pidiendo información a su cliente.
Esto libera tiempo que pueden utilizar para enfocarse en buscar más clientes y en el servicio personalizado a sus clientes.
Mayor Eficiencia
La eficiencia es clave para los asesores financieros, ya que les permite atender a más clientes y gestionar carteras de inversión más grandes.
Vumi automatiza muchas tareas repetitivas y permite a los asesores gestionar un mayor volumen de carteras sin sacrificar la calidad del servicio.
Reducción de Errores
La automatización de procesos reduce drásticamente el riesgo de errores humanos.
Los cálculos precisos y la recopilación de datos en tiempo real garantizan que las decisiones se tomen sobre una base sólida y objetiva.
Enfoque en el Cliente
Con menos tiempo invertido en tareas administrativas, los asesores pueden centrarse más en el servicio al cliente.
Esto incluye el asesoramiento estratégico y la gestión proactiva de las inversiones, lo que aporta un valor real a sus clientes y mejora la calidad del servicio.
Conclusión
En un mundo donde el tiempo es un recurso precioso, la eficiencia es esencial.
Vumi, con su capacidad para proporcionar actualizaciones automáticas y simplificar la gestión de carteras de inversión, se ha convertido en una herramienta invaluable para los asesores financieros y gestores de inversiones.
El ahorro de tiempo y esfuerzo que ofrece Vumi es inestimable y permite a los profesionales de las inversiones centrarse en lo que realmente importa: maximizar los rendimientos de sus clientes y construir un futuro financiero sólido.
En última instancia, Vumi no solo ahorra tiempo y esfuerzo, sino que también mejora la calidad y la precisión de las decisiones financieras, lo que beneficia a asesores y clientes por igual.
Si estás buscando una solución que optimice tu trabajo como asesor financiero, Vumi es la respuesta.
