Todo el patrimonio del holding, más allá de la tesorería.
Consolida carteras, liquidez, inmuebles, participadas y patrimonio personal en una visión común para gestionar el patrimonio sin construir una estructura interna pesada.
Cuando el holding empieza a funcionar como un family office
Al principio bastan la contabilidad de la empresa, la tesorería y algunas hojas de cálculo. Después aparecen nuevas sociedades, bancos, inmuebles, inversiones privadas, asesores y decisiones familiares.
A medida que aumenta la complejidad, empiezan a aparecer funciones propias de un family office: consolidación, reporting, coordinación, gobierno de la información y continuidad.
El patrimonio ha cambiado. Su sistema operativo también debería hacerlo.
- 01EmpresaEl patrimonio es el negocio
- 02HoldingAparece una capa societaria propia
- 03Liquidez y diversificaciónEntra dinero que no está en la empresa
- 04Más activos y sociedadesInmuebles, carteras, participadas, SPVs
- 05Complejidad patrimonialVarias entidades, divisas y titulares
- 06Nuevo modelo operativoConsolidar, reportar, coordinar y dar continuidad
Eso no significa que necesites construir un single family office tradicional.
Rigor de family office, sin construir un family office pesado
Un modelo Lean Family Office combina un núcleo interno pequeño, especialistas externos y una infraestructura común de datos y reporting. Preserva control, contexto y continuidad entre generaciones con cinco condiciones, y solo una es tecnología.
Control y criterio. Las decisiones, la responsabilidad y la propiedad del sistema se quedan dentro del holding.
Libro patrimonial único. Una sola versión del patrimonio: sociedades, participadas, inmuebles, carteras y tesorería, con trazabilidad.
Arquitectura modular. Dentro lo que exige contexto, fuera la especialización, en un sistema lo que es repetible.
Roles, reglas y ritmos. Quién decide qué, con qué umbral y en qué cadencia de cierre.
Operación resiliente. Que la estructura funcione cuando falta quien la lleva y sobreviva al relevo generacional.
De las cinco, VUMI resuelve la L y buena parte de la A: la capa de dato y el trabajo repetitivo. El control, el gobierno y los ritmos no los instala un software, los decide la familia.
Dónde estás a nivel global
Una cifra de patrimonio neto y su composición, con el detalle por sociedad y por clase de activo debajo. Es la vista que se lleva al consejo y a la familia, y no hay que reconstruirla cada vez.
- ✓Patrimonio neto del grupo y de cada sociedad
- ✓Composición por clase de activo y por divisa
- ✓Comparativa con el cierre anterior
- ✓Exposición y concentración del conjunto
Control sin equipo dedicado
Una sola persona puede tener el control total del patrimonio de tu holding familiar, con datos fiables y sin depender de Excel.
- ✓Se opera desde dentro, sin externalizar
- ✓Datos fiables, sin Excel
- ✓Reporting para dirección y familia
- ✓Implantación rápida
Quién tiene qué, atravesando las sociedades
En un holding, el patrimonio de una persona casi nunca está a su nombre: está repartido entre la matriz, las filiales, las participadas y lo que tiene a título personal. Sumar saldos no responde a la pregunta.
Vumi modela la estructura con sus porcentajes y de ahí sale el look-through: el patrimonio neto real de cada titular, atravesando todas las capas societarias, y el consolidado del grupo en la misma vista.
Cómo se modela la estructura →Seguir como estás, externalizar o profesionalizarlo dentro
Desde 1.000 € al mes, y no sube porque suba tu patrimonio
Es una suscripción de software, no un porcentaje sobre los activos. A partir de ese suelo, el precio depende de las entidades conectadas, los módulos y los usuarios, así que la propuesta es a medida.
- ✓Sin comisión sobre el patrimonio gestionado
- ✓Sobre un patrimonio de 86 M€, 12.000 € al año es el 0,014% anual
- ✓Implantación y onboarding incluidos: conexión de custodios, reporting y formación
- ✓Sigues con tus bancos y tus asesores de siempre
Lo que el fundador tardó décadas en construir no debería vivir en un Excel.
Detrás de cada holding familiar hay una historia de decisiones, riesgo y esfuerzo que merece ser gestionada con la misma rigurosidad con la que se construyó.
Vumi da la visibilidad que la cuenta corriente no muestra: el patrimonio real de la familia, completo, claro y actualizado.
Sobre el software de gestión patrimonial para holdings familiares
Desde 1.000 € al mes, con contrato anual y sin permanencia más allá del primer año. La implantación, el onboarding y la formación del equipo van incluidos, igual que el soporte y las actualizaciones. Lo que varía de una propuesta a otra son las entidades, los módulos y los usuarios, no el patrimonio que gestiones.
Un modelo operativo para gestionar patrimonio familiar complejo con rigor institucional y una estructura ligera, en lugar de replicar una institución completa. Se apoya en cinco condiciones: control y criterio dentro, un libro patrimonial único, una arquitectura donde cada capacidad está donde debe estar, roles y cadencias explícitos, y una operación que sobrevive a las personas. Para un holding familiar es el camino natural, porque parte de lo que ya existe en lugar de crear una estructura nueva.
Es una herramienta que consolida en un dashboard patrimonial todo el patrimonio mixto de un holding familiar, tesorería, carteras, participadas e inmuebles, sin montar una estructura paralela. Lo opera internamente el propio holding, que en la práctica ya ejerce funciones de family office.
No, porque en la práctica ya lo tienes: si alguien dentro del holding reúne las posiciones, cuadra las participadas y prepara el informe para la familia, esa función existe aunque no tenga nombre ni organigrama. Vumi le da la capa de dato para ejercerla con rigor, sin crear una estructura paralela.
Conecta más de 225 entidades por API y PSD2 y unifica carteras, liquidez, participadas e inmuebles en una sola verdad, con consolidación multi-custodio y multi-divisa actualizada a diario.
Centraliza la información por sociedad y titular con trazabilidad completa, generando reporting para el consejo y la familia y facilitando a los asesores los datos consolidados para la fiscalidad.
La implantación se realiza en semanas, no en meses, porque no requiere montar una estructura paralela ni contratar un equipo dedicado.
Vumi aporta valor a partir de 30M € de patrimonio mixto, donde la fragmentación entre banca, participadas e inmuebles ya hace insuficiente la cuenta corriente y el Excel.
Sí. Vumi modela toda la estructura: la sociedad holding, las filiales operativas, las carteras personales del fundador y cualquier SPV o sociedad patrimonial. El grafo de titulares permite ver el patrimonio neto real de cada persona, con look-through a través de todas las capas societarias.
Un Multi Family Office gestiona y asesora; Vumi es la capa tecnológica de control que te da independencia de criterio. Con Vumi, el holding tiene visión total del patrimonio, actualizada a diario, sin ceder el control a un tercero ni pagar las comisiones de gestión de un MFO. Puedes seguir trabajando con tus asesores y bancos de siempre; Vumi consolida todo en un solo lugar.
Lo que antes ocupaba dos o tres semanas de trabajo manual pasa a estar disponible cada día de forma automática. El cierre mensual deja de ser un proceso y se convierte en un dashboard que siempre está actualizado.
Demo con el patrimonio real de tu holding familiar.