Fragmentación de la información
El patrimonio se reparte entre múltiples custodios con formatos incompatibles y sin APIs estándar, lo que obliga a una extracción manual constante.
Todo el patrimonio familiar, con la claridad que merece.
Vumi conecta todos tus custodios y consolida las posiciones en tiempo real, sin Excel y sin errores manuales. El control de todo el patrimonio, de vuelta en tus manos.
+200h
de trabajo manual eliminadas cada mes por family office
>10
custodios conectados simultáneamente en una vista
<5 min
para generar el informe mensual completo
€1B
en activos consolidados por la plataforma
El problema
Consolidar patrimonio en Excel no es un proceso. Es un riesgo.
Tu equipo dedica decenas de horas al mes a extraer datos de portales bancarios, normalizar formatos y cuadrar hojas de cálculo. Cuando el informe está listo, los datos ya son historia.
Consolidación lenta y propensa a errores
Agregar posiciones, valorar activos y normalizar divisas en Excel genera errores que erosionan la confianza del cliente o del consejo familiar.
Reporting desfasado
Los informes son estáticos y reflejan una foto del pasado. Cuando llegan al cliente, los datos ya no son precisos e impiden decisiones ágiles.
Estructura legal opaca
SPVs, holdings, usufructos y co-titularidades hacen muy difícil ver el patrimonio neto real por titular o entidad.
¿A quién servimos?
Diseñado para quienes gestionan lo complejo
Vumi está construido para estructuras que gestionan patrimonio de alto valor y necesitan control total, automatización real y reporting institucional.
01: SFO
Single Family Office
Estructura dedicada a una sola familia de alto patrimonio. Máxima sofisticación en reporting, seguimiento de portfolio y compliance.
«Tenemos el patrimonio en 4 países y ninguna herramienta lo consolida bien.»
Ver solución →02: Empresa
Holdings Familiares
Holding con patrimonio mixto que el CFO gestiona internamente sin estructura dedicada de Family Office.
«Necesito saber dónde estamos a nivel global, no solo la cuenta de la empresa.»
Ver solución →Por qué existimos
El patrimonio que cuesta generaciones construir merece gestionarse con total claridad.
01
No a ciegas. La información dispersa entre custodios, Excel y correos no es gestión, es riesgo.
02
No con semanas de retraso. Las decisiones sobre patrimonio complejo necesitan datos de hoy, no del cierre del mes pasado.
03
No sin contexto. Un número sin estructura, titular ni historia no dice nada. El legado familiar merece más.
La plataforma
Visión total en segundos
Todo lo que necesitas para pasar del dato fragmentado a la decisión informada, sin procesos manuales.
Consolidación multi-custodio
Conecta +225 bancos, brokers y custodios vía API propia y PSD2. Todo el patrimonio en una sola verdad, actualizado cada día.
Reporting institucional
Informes PDF con tu branding listos para el consejo o la familia en un clic. El cierre mensual pasa de días a minutos.
Dashboard en tiempo real
Patrimonio neto, rentabilidad TWR, liquidez y distribución actualizados automáticamente. Sin esperar al cierre.
Activos privados e inmobiliario
PE, venture, deuda privada e inmuebles junto a las carteras líquidas. El 100% del patrimonio, no solo lo cotizado.
Estructura patrimonial
SPVs, holdings, usufructos y titulares modelados en un grafo. Patrimonio neto look-through por titular o entidad.
Seguridad institucional
ISO 27001, AES-256, datos en AWS Europa y acceso PSD2 de solo lectura. El mismo nivel de exigencia que la banca privada.
Seguridad
Infraestructura de nivel bancario.
Manejamos datos de patrimonios privados. La seguridad no es un feature, es la base. Datos en la UE, acceso de solo lectura PSD2 y trazabilidad total.
ISO 27001
SGSI certificado
AES-256 · TLS 1.3
Cifrado extremo a extremo
AWS Europa
Datos alojados en la UE
PSD2
Acceso de solo lectura
Preguntas frecuentes
Lo que suelen preguntarnos
Vumi es una plataforma B2B SaaS de consolidación patrimonial para Single Family Offices y Holdings Familiares de más de 30M gestionados. Elimina la fragmentación de datos entre custodios y sustituye los procesos manuales en Excel.
Según los datos de clientes activos, Vumi reduce más de un 85% el tiempo dedicado a tareas manuales de consolidación. Equivale a más de 200 horas mensuales que se redirigen a análisis, decisiones y relación con el cliente.
Vumi está optimizado para patrimonios a partir de €30M, donde la complejidad multi-custodio, multi-divisa y multi-activo hace inviables las soluciones manuales en Excel. A partir de ahí, el ROI de automatizar la consolidación es inmediato.
Sí. Vumi está diseñado tanto para Family Offices de primera generación (fundadores con liquidez post-exit) como para estructuras de segunda y tercera generación con múltiples ramas y sociedades heredadas.
La desaparición del tiempo de consolidación mensual. Lo que antes tardaba dos o tres semanas pasa a estar disponible en tiempo real de forma automática.
En un Single Family Office el foco está en la sofisticación del reporting, el seguimiento de portfolio y el compliance. En un holding familiar el valor principal es consolidar el patrimonio mixto (holding operativo, inmuebles, carteras) en una sola vista que el CFO pueda operar sin estructura de Family Office. La plataforma es la misma; los módulos prioritarios son distintos.
Sí. Vumi modela la estructura societaria completa: la holding, sus filiales, las carteras personales del fundador y cualquier SPV o sociedad patrimonial. El grafo de titulares permite ver el patrimonio neto look-through de cada persona, independientemente de cuántas capas societarias haya.
¿Listo para empezar?
Ve cómo Vumi funciona para tu estructura
Demo personalizada, sin presión. En 30 minutos verás cómo Vumi se adapta exactamente a tu caso.