¿Para quién?
Agregación Financiera
A diferencia de otras soluciones que dependen de terceros, Vumi desarrolla y opera su propia tecnología de agregación de cuentas de inversión. El resultado: la mayor seguridad y la mejor calidad de dato del mercado.
Para cuentas de efectivo, integramos Nuek vía PSD2.
Agregación financiera
La mayoría de plataformas de wealth management externalizan
la agregación a proveedores genéricos. Vumi es diferente.
El proceso
En tres pasos, toda tu información financiera queda centralizada
y actualizada sin intervención manual.
Conexión en menos de un minuto por custodio
Credenciales cifradas con cifrado militar AES-256
Se sincroniza con Fondos de inversión, Acciones, Planes de pensiones, Private Equity, ETF..
Recopila todo el histórico de la cuenta
Por qué importa
La mayoría de plataformas de wealth management externalizan la agregación a proveedores genéricos. Vumi es diferente.
Residencia fiscal, roles en sociedades, vínculos familiares y exposición real a cada activo. La ficha de cada persona es el punto de partida para cualquier pregunta sobre el patrimonio.
Holdings, SICAVs, SPVs, trusts, fundaciones, con participaciones cruzadas, administradores y jurisdicciones. Da igual cuántos niveles tenga tu estructura: Vumi los recorre todos.
Carteras cotizadas, fondos PE, inmuebles, arte, startups, cada uno con su valoración actualizada y trazabilidad completa de quién lo posee y a través de qué vehículo.
Vumi dispone de tecnología propia de agregación llamada Finlink (propia de Vumi), que se conecta directamente con bancos, custodios y gestoras para recopilar saldos, posiciones y movimientos de inversión. La conexión es directa, sin intermediarios que procesen los datos del cliente, y se actualiza diariamente de forma automática.
Vumi incorpora tecnología propia de agregación de cuentas de inversión, lo que garantiza independencia tecnológica, mayor control sobre la privacidad y mayor velocidad en la sincronización. No depende de proveedores de open banking genéricos, lo que permite adaptaciones específicas para entidades o vehículos a medida.
Si, Vumi utiliza open banking para cuentas de inversión a través de NUEK, lo que nos permite ofrecer conectividad segura y actualizada con las principales entidades financieras.
Para custodios sin API disponible, Vumi ofrece dos alternativas: importación mediante plantillas CSV o Excel estandarizadas, e introducción manual estructurada. Esto garantiza que ningún activo quede fuera de la visión consolidada independientemente del nivel tecnológico del custodio.
Si. Vumi completa los datos faltantes que muchas entidades no proporcionan, añadiendo información clave como ISIN, bolsa de cotización, divisa base, sector y categoría del activo. Esto es especialmente relevante para entidades que solo envían posiciones sin el contexto de mercado necesario para el análisis.
SI. Vumi permite importar no solo los saldos actuales sino también el historial completo de movimientos y rentabilidades desde la fecha de inicio del patrimonio, lo que permite calcular métricas históricas precisas como TWR y MWR desde el origen.
Vumi actualiza directamente precios de más de 300.000 productos financieros (acciones, fondos, ETFs, bonos, planes de pensiones), eventos corporativos (dividendos, splits, cambios de ticker), asset allocation por sectores y países, y datos de Morningstar para análisis de fondos. Los tipos de cambio se actualizan en tiempo real.
La conexión está regulada por el Banco de España y se rige por la normativa PSD2. NUEK actúa como intermediario autorizado, lo que implica auditorías periódicas y estándares de seguridad exigidos por el regulador europeo.
Los datos se transmitren siempre cifrados mediante protocolos estándar del sector. Vumi no vende ni comparte tus datos con terceros, y el acceso está protegido mediante autenticación segura. Toda la infraestructura cumple con el RGPD y las normativas aplicables en la Unión Europea
¿Listo para empezar?
Demo personalizada. Sin presión. En 30 minutos verás cómo Vumi se adapta exactamente a tu caso.